创投咨询网:融资骗局揭露

2018-09-20 创投咨询网


找创业融资平台,首先第一课就是防骗,打着投融资名义的骗子套路非常多,下面举例几种

1:不管你项目怎么样,只要你递交项目了,骗子就打电话告诉你有很多人对你项目有兴趣,只要缴纳费用就帮你们对接,一般费用在6800-3万之间。缴纳之后签约合同是项目购买广告位的合同,附加赠送的增值服务是投融资对接。很多人发觉上当后,想去告这种平台,是没有门路的。因为合同上写的很清楚,是广告位合同。这种平台典型是杭州投x界,融x网等。。。

2:参加投融资对接会议,只要缴纳998三天住宿钱,免费对接。通过一步步形式将你拉到会展中心开始洗脑,然后各种弟子班,一般都在5-30万。这种平台典型的:摩根x通,真x投

3:打着各种技术vc名义,免费开发,合同签署完之后迟迟不动,一旦催的话涉及到优先级提前,需要缴纳5万元排优先级的费用。这种平台典型的雷x网,还有个河南的什么

4:这种不算骗子,但是不建议参与的就是各种路演,仔细动脑想一下就知道了,一共台下就坐着六七个投资人,然后项目是天南海北各个领域的,匹配效率奇低。相当于用你的时间,给别人的活动撑场面而已。

项目如何找投资?第一是你的项目到底值不值得投资或者说有没有被投资的可能?不要被电视媒体和报道欺骗了,还行很多项目能获得投资一样。其实99%的创业项目是拿不到投资的。二是你在哪?这个很关键,北上广深和小县城天壤之别。大城市可以试试一些专业孵化器或者Fa,还可以通过人脉寻找。其实大部分投资都是通过人脉对接的。不过既然您提出这样的问题,就说明应该没有这样的人脉。试试一些专业的网站,给投资人发邮件,虽然可能性小,但估计是你那边目前最靠谱方法了。有的电视节目也是个办法。千万不要相信接到的那种投资电话,尤其是让你交钱的,去某某地方有多少投资人,或者什么国家基金,这种电话基本是骗子

创业者被投资人玩死的花样做法(个人观点)

创投圈儿大了,什么样的金主爸爸都有。但是越来越多的VC和天使投资人被大批亟待解决融资问题的创业者们“惯坏了”。不守时的、架子大的、动不动就说创业不靠谱的、不做自我介绍的、不懂装懂的、不带名片的、谈了一年还说要继续观察的、满嘴跑产业理想的、爱说自己跟马云马化腾很熟的……

“小孩子才分对错,成年人只看利弊”在残酷的商战中被突显得淋漓尽致。执着于“对与错”的人被认为是幼稚天真的,对于创业者来说,不惜一切代价“活下来”才是唯一重要的事情。然而有些VC真的可能让你“活不下来”,沟通中的小细节暂且不论,下面这些投资人挖的坑,才可能直接影响到创业者的生死。让我举例说明,有感同身受的如下点赞

1、剽窃商业机密

2、拖死创业者

3、抢班夺权

4、拉人下水

5、捞取个人利益

6、投资协议陷阱

7、骗子VC

想融资进群细聊

1.法律漏洞。现行法律没有明文针对这种服务费的界定,让不少骗子披上FA或者天使投资人的皮四处招摇过市。

2.受害者沉默。虽然有不少创业者受骗后发声,但更多的会选择沉默,毕竟这也是一个污点,如果被外面的机构知道会对项目产生疑虑。

3.骗局产业链。能获得风投的项目毕竟是少数,大部分的创业者注定是得不到融资,对资金的渴望成为骗子下手的切口,并延展出一条完整的产业链。曾经有朋友和我说,家里有亲戚在老家做了很多年生意没有起色,有北京的同乡让他上来淘金,就是扮演FA宰杀创业者。从中不难看出,好骗的钱太多骗子不够用。

4.骗子局中局。以文中的骗子为例。路演前收会务费的、路演前收专家辅导费的、路演结束说有希望要提升收1对1专家辅导费的、然后各种费用接踵而至:BP制作、财务辅导、税务规划、股权规划、演讲培训等等。

5.骗局精良。如果创业者真的应邀过去,会看到不少创业者和风投,其中一定有安排好的创业者群演赢得风投的垂青。而真正的创业者则总被严格的风投质疑,通过不停地打击,骗子会从旁鼓动创业者购买各种培训服务,进行更进一步的诈骗。

6.监管机构缺失。骗局横行,但对应的机构几乎不存在。文中的创业者能侥幸要回被骗的款项,只因创业者前期与企橙网合作,通过他们的提醒和协助才能要回被骗款项。但不是所有创业者有都可靠的服务平台给予意见和支持。

综上,在现有的创业环境,创业者要保障个人权利,寄望于事后追究可能性很低,只能事前做好防范。

首先,所有费用只能在投资成功后支付。我并不是说在座的创投服务机构都是骗子,但是项目成功前就要创业者支付都百分百是骗子!无论以任何名义都不能提前支付,真正的合作者是不会着眼这点小成本和自己未来的大金牛过不去。

其次,审核意向合作机构。除了获取合作方的资质,也要通过多渠道打听这个机构以往的合作项目和口碑,这不仅是鉴定骗子,也是帮助自己在遇到真正的合作机构能顺利拿下合作。

最后,借助行业的力量。如果以上两点对于你来说有困难,那就将专业的事情交给专业的人来做。选择一个可靠的大型创投服务平台帮你解决问题。


我是一个创业者,创业确实是一条很艰辛的路,不管是身心还是经济压力,遇到过很多骗子,对于创业者真的是雪上加霜。


我创业快3年了,对接了不少创业平台,确实都是泪,有时候不知道坚持对不对,但是面临着现实的困境必须要承担着走下去,无数次的希望和失落,有惊喜也有快乐,有短期的成功也有失败,期间都是昙花一现。为此,我查了很多融资骗术,总结了创业过程中的下面这些坑。

一、骗术伪装

既然是行骗,必先进行伪装。利用或冒充“外商”、“华侨”、“港商”等进行诈骗。在不少国人眼中,外国人就是上帝、外国的月亮都比中国的圆,其崇洋媚外心态可以说已到达了极至。不少诈骗分子正是利用部分国人这种崇洋媚外的心理去实施诈骗的,他们与境外诈骗分子相互勾结或直接冒充外国公司驻中国代表、外商、华侨、港台商人等打着“项目考察”、“贸易洽谈”、“投资引进”、“招商”等幌子实施诈骗,骗取国人的财富。高明的骗子可以达到炉火纯青的地步,大多数骗子使用的手法是以假乱真。也就是说,骗子们通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤,讲出条条是道的道理,可以在大的场合上绘生绘色地做所谓的融资的“演讲报告”,甚至能提供出可据考察的融资成功案例,足以让人深信不疑,可信度高。所以诈骗的阴谋也不会那么轻易的败露。可以说,其诈骗的手段已经达到登峰造极的境界,甚至能骗过中国的政府官员、企业领导者以及智囊团们,后果自然让人担忧。

骗子们会专业设计一套目标对准中小民营企业的诈骗网络,并在新闻媒体、网络,甚至在各种投融资论坛会议上做什么所谓的“风险投资”演讲之类骗人把戏。不明真相的我国企业家们,对于融资的专业名词,既陌生又新鲜,知之甚少,概念很模糊,且对于国际资本运作市场不胜了解,处在一知半解的状态下,骗子看准这一点利用人们对金融知识的无知和欠缺进行诈骗。近年来,所发生的大量融资诈骗、保险诈骗、外汇诈骗、证券诈骗等金融诈骗形式都是针对人们一般对各类金融票据、信用证、境外融资、外汇管理和保险等知识和法规所了解不深的事实由精通此方面业务的骗子所策划实施的。此类诈骗行为一旦得逞,给国家、企业或个人所造成的损失往往非常巨大。

骗子们一般有着较高的智力,见多识广,老练沉着,能言善变。骗子们善于奉承拍马、投其所好。为了防止自己的骗术被人戳穿,一般都采取主动进攻的方式,他们善于把握诈骗时机,非常懂得“欲取先予”、“阴阳之变”、“动静之理”在时机或条件不成熟时,他们一般是“藏迹潜行”,表现得非常谨慎小心。可一旦时机成熟,他们的动作往往异常迅速,决不放过半点机会,等被发觉,他们很可能已人去楼空。

二、骗术流程

1、初审收集企业资料;

所谓初审文件,诈骗公司在这个时候就开始给你洗脑,夸耀你的企业很有发展前途,市场潜力非常的大,项目如何如何的好,企业通过他们的包装,就能获得所需要的融资,且一再申明不收取任何费用。最终让融资人心花怒放,神经麻醉,减低判断力,为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。

2、派专家去考察核实;

所谓派“专家”考察核实,是骗你的旅差费,大约在1-3万元,等钱汇到了他们的帐户上,骗子们就会去几个人到项目地进行所谓的考察,为了表现他们是比较正规的公司,避免被人看出什么破绽,同时还会带一个律师一起去,骗子们骗取吃喝玩乐,同时还会暗示你必须做一些“工作”以后项目就会顺利通过。骗子们还要做一个《律师资信调查报告》,就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》等资料,这份报告费用要交5-15万元。为了增加可信度,骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》,他们会一起签字画押,表示大家一致同意,报送所谓的总部批准之类的话,给融资人一颗定心丸,使你感觉这钱花的值得,此项目有希望,他们才好实施下一步诈骗。

3、初审通过后签订合资意向书:

骗子们回去后,大约在3-15天,就会电话告知说:“你的项目已经通过了,总部决定投资了,请你们来资金方签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时,骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料,装腔作势的对融资人说,现在总部要求作一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》,必须由总部认可的具有权威性的机构编写,费用你们自己和XX投资咨询管理有限公司、xx项目数据分析公司等等商谈,还会假装“我们尽量帮你打招呼,优惠一些,你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不以,再加上已经签订了《投资协议书》,心存晓幸,骗子抓住融资人的心理展开攻势,这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》5-20万元,就这样落入骗子的口袋。

4、《资产评估报告》;

骗走了办理《商业计划书》15-20万元之后,再开始骗《资产评估报告》费,骗子们的理由,“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押贷款”。融资人听了骗子们这样“合情合理”的要求,似乎也讲不出来什么理由来,大多数的人认为这是应该做的,不然投资人怎么可以放心‘投资呢’?就在这样“合情合理”的情况下,《资产评估报告》费用高达10-100万元,甚至更多。企业如果付了这些的钱,就意味着陷入泥潭深渊,无法自拔。

5、《项目投资安全和增值潜力分析报告》

等你付了《资产评估报告》费以后,骗子公司知道融资人此时的心理需要,所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话,满足你的需求愿望,打消你的顾虑,紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情,需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》,理由说的很多,那么,这2份报告需要付出多少钱呢?答案是:《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上,《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元,融资人付了这些钱,能得到什么呢?答案是:几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘,理由“充分”,让你感觉他们没有直接拿钱,只是做这些报告的费用。读者们看到这里应该知道其诈骗的阴谋了。

6、怎样设计担保骗局

骗走了以上大量的钱财以后,骗子们并不满足,还要实施更大的诈骗,设计担保陷阱,把你的融资项目移到了所谓的担保公司,也就是这帮骗子自己开的,只是办公室不在一起而已,,骗子的谎言是:“由于是第一次合作,首批的投资款为了降低我们投资风险,需要担保公司担保,第二批就不要担保了,我们就可以直接把款项汇入你的帐户上”。如果你进入这个圈套,“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》,其担保费按“融资”金额2.5-3%收取。骗子们早已读透融资人的心理活动,此时受害人感觉到只有最后这一步了,如果放弃以上所花费的钱全部泡汤,继续下去很有可能会成功的。但是,如果你交了担保费以后,“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗?

最后,骗子公司还有一张骗人招数,融资方开户银行出具一张银行保证函,才能拿到第一批投资款项,银行怎么会给你出具保证函?你能做到吗?做不到就是融资人“违约”。

当然,挖坑让你把融资总额3个月利息打入二人联名共管账户的套路,你的钱一打进去,就再也取不出来了

合伙人或原始股骗局


合伙人或原始股骗局,即通过邀请投资者成为公司合伙人或向投资者虚称企业已经或即将上市、发售原始股的方式,向投资者鼓吹一夜暴富的美梦,实则利用投资资金非法集资。在“人无股权不富”的投资概念冲击下,一场场原始股售卖大戏开始集中上演,除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外,“上市公司”这些虚晃的光环更给了非法集资更堂而皇之的马甲。

这类骗局中最具代表性的有中晋系事件。

2016年初,一场起于中晋系美女高管在网上炫富的照片,最终牵涉出庞大的中晋非法集资系列案。通过以“中晋合伙人计划”的名义变相承诺高额年化收益,中晋系向不特定公众大肆非法吸收资金,诈骗金额高达人民币400余亿元。其合伙人的种类名目繁多,包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人,以及永久合伙人,并吸引了九球天后潘晓婷等明星加入;其中,高级、永久、超级合伙人各自的出资规模分别为1亿元。这些资金除了用于支付员工佣金外,还用于虚增业务收入,额外支付贸易补贴及奖励,同时个人挥霍近5亿元。



找创业融资平台,首先第一课就是防骗,打着投融资名义的骗子套路非常多,下面举例几种

1:不管你项目怎么样,只要你递交项目了,骗子就打电话告诉你有很多人对你项目有兴趣,只要缴纳费用就帮你们对接,一般费用在6800-3万之间。缴纳之后签约合同是项目购买广告位的合同,附加赠送的增值服务是投融资对接。很多人发觉上当后,想去告这种平台,是没有门路的。因为合同上写的很清楚,是广告位合同。这种平台典型是杭州投x界,融x网等。。。

2:参加投融资对接会议,只要缴纳998三天住宿钱,免费对接。通过一步步形式将你拉到会展中心开始洗脑,然后各种弟子班,一般都在5-30万。这种平台典型的:摩根x通,真x投


3:打着各种技术vc名义,免费开发,合同签署完之后迟迟不动,一旦催的话涉及到优先级提前,需要缴纳5万元排优先级的费用。这种平台典型的雷x网,还有个河南的什么

4:这种不算骗子,但是不建议参与的就是各种路演,仔细动脑想一下就知道了,一共台下就坐着六七个投资人,然后项目是天南海北各个领域的,匹配效率奇低。相当于用你的时间,给别人的活动撑场面而已。


如今很多创业者都倾向于寻找好的投资项目进行加盟,借助品牌沉淀的实力为自己降低创业风险。近年来,进口商品行业以其迅猛发展的势头横扫零售界,成为创业者意向最大的选择项目之一。但是,市场上的加盟品牌良莠不齐,多数创业者都没有相关的品牌加盟经验,也没有店面运营经验,有些骗子公司利用大家急于求成的心理,骗取加盟费,当创业者意识过来的时候已经陷入骗局当中了。

那么,如何鉴别加盟品牌是不是骗子呢?小特提供以下方法,这些都是来自创业者的经验之谈,希望大家擦亮眼睛,在创业路上避免碰壁。

1.一通电话就让你交钱的,绝对是骗子

如果你接到某些加盟电话,在电话中表现出有加盟意愿,对方就开始引导你交费,说是先交定金之类的,无论是以哪种名义,仅凭一通电话就让你交钱的,绝对是骗子!正规的品牌会邀约你到总部实地考察,不会在电话中煽动你交钱。眼见为实,你可以通过实地考察看到公司的规模、仓库、直营店等硬件条件,如果对方阻挠你去考察,那么毫无疑问就是骗子公司。

2.整个公司都没几个人,只是空壳公司

有些加盟电话会夸夸其谈,过分夸大品牌实力来吸引创业者,这时就需要保持谨慎,理性地辨别。公司实力如何,到总部考察过后会有一个大致的判断,最直观的是可以看到公司的整体情况,是否在正规的办公地点,是否有一定的人员规模。有些公司只有寥寥可数的几个人,这样的公司无异于空壳公司,因为真正的加盟连锁品牌是需要完整的团队来支撑运作的,没有成型的人员架构,品牌的宣传、运营、服务又谈何而来呢?

3.公司没有运营团队,后期服务没保障

很多加盟品牌都会打出全程360度服务的承诺,让创业者觉得开店有总部做后盾,可以降低心理防线。实际上这是一种更难识破的骗局,因为前期吸引创业者加盟后,虽然他们也会协助门店落成和货品采购,但是后期在经营管理、培训指导、活动策划、售后服务等方面的承诺却沦为一纸空谈,这对缺乏相关经验的创业者来说无疑是一种保障的缺失。这样的公司往往只有业务团队而没有运营团队,充其量只是帮你开完店,赚完加盟费就和你划清界线,不会再提供后续的帮助。

4.连自己的仓库都没有,货源是个大问题

对一家门店来说,货源稳定与否是个重要的问题,所以考察的时候要重点关注加盟公司总部是否有自己的仓库。有些加盟品牌仓库很小,甚至有的连仓库都没有!起码在供货问题上,这样的公司是让人没有安全感的,太小的仓库根本无法保证那么多加盟门店货品的替补和更换,一旦货品环节有迟滞,必然影响门店的销售,更别提连仓库都没有的公司了。仓库实质上反映的是一个品牌的供应链管理情况,这和门店的运转可是息息相关的。

5.产品有水分,会给创业者带来经营风险

众所周知,市面上进口商品假货、水货、山寨货很多,现在工商局的监管力度也越来越大。作为一个想要可持续发展的门店,产品是根本,如果连产品质量都不能保障,不仅会失去消费者的信任,还有可能会被工商局查封。所以选择加盟品牌时,一定要找提供正规进口商品的。“三单”是鉴别进口商品真伪的唯一证据,包括「海关进口关税专用书 」、「 海关进口货物报关单 」、「 入境货物检验检疫证明 」,只有能提供这些资质证明的公司,才能确保货品的质量。

总之,创业者要从对方公司的品牌实力、运营服务、市场口碑等多方面实地考察,尤其是之前没有任何创业经验的加盟商,不要轻易被花言巧语蒙骗!




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